第一大股東持股比例持續(xù)上升

最近一次中小銀行股權(quán)變動(dòng)是福建海峽銀行的股權(quán)變更獲批。

8月8日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)披露，福建監(jiān)管局同意福州投管受讓福州市倉(cāng)山區(qū)財(cái)政局持有的福建海峽銀行8581.18萬(wàn)股股份。受讓后，福州投管合計(jì)持有該行8.93億股股份，持股比例為15.85%。對(duì)于股權(quán)變動(dòng)的原因，記者聯(lián)系福建海峽銀行相關(guān)人士，對(duì)方表示將反饋至有關(guān)部門對(duì)接，截至發(fā)稿未獲回復(fù)。

公開(kāi)資料顯示，福建海峽銀行的前身為福州城市合作銀行，于1996年成立，是在福州市原14家城市信用社和城市信用聯(lián)社的基礎(chǔ)上，由福州市及其下轄區(qū)（市）財(cái)政、企業(yè)法人和個(gè)人以發(fā)起設(shè)立的方式共同參股組建，2009年更為現(xiàn)名。

中誠(chéng)信國(guó)際出具的最新評(píng)級(jí)報(bào)告顯示，截至2022年末，福建海峽銀行國(guó)家及國(guó)有法人股東合計(jì)持股44.75%，其中福州市及其下轄區(qū)（市）財(cái)政局、國(guó)資委及其下屬公司合計(jì)持股比例為36.64%。

福州投管作為福建海峽銀行的第一大股東，其實(shí)控人為福州市財(cái)政局。另?yè)?jù)該行2022年報(bào)，前十大股東中，福州市馬尾區(qū)財(cái)政局、福州市晉安區(qū)財(cái)政局分別持股6.67%、3.00%，位列該行第三、第八大股東。

近兩年來(lái)，福州投管在福建海峽銀行的持股比例持續(xù)上升。年報(bào)顯示，2021年，福州投管通過(guò)司法拍賣，分別競(jìng)買拍得該行股東泰禾投資集團(tuán)（下稱“泰禾投資”）、福建省亞通創(chuàng)新集團(tuán)分別持有的該行4089.73萬(wàn)股、155.73萬(wàn)股股份，持股比例從11.44%上升至12.19%。

2022年，福州投管通過(guò)司法拍賣，競(jìng)買拍得福建森博達(dá)貿(mào)易有限公司持有的部分股份1.04億股。此外，還以協(xié)議轉(zhuǎn)讓的方式，受讓福州市職工技術(shù)服務(wù)管理站持有的全部股份145萬(wàn)股，持股比例再次上升至14.05%。

大股東增持的背后，是福建海峽銀行的股權(quán)頻繁登上拍賣場(chǎng)。去年10月，泰禾投資所持的福建海峽銀行2.4億股股份被分成5筆掛在阿里拍賣網(wǎng)上進(jìn)行拍賣，每筆為0.48億股股份，起拍價(jià)為0.57億元，約為評(píng)估價(jià)的七折，不過(guò)，該次拍賣因執(zhí)行爭(zhēng)議而擱淺，未有后文。截至2022年末，泰禾投資仍持有該行2.72億股股份，為該行第六大股東。

業(yè)績(jī)向好，擬上市“補(bǔ)血”

日前，福建海峽銀行披露了今年上半年的經(jīng)營(yíng)情況。數(shù)據(jù)顯示，截至今年6月末，福建海峽銀行法人口徑下資產(chǎn)總額為2475.68億元，較年初增長(zhǎng)131.73億元。上半年分別實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入和凈利潤(rùn)24.86億元、4.67億元，同比分別下降0.12%、增長(zhǎng)23.34%。

拉長(zhǎng)時(shí)間來(lái)看，福建海峽銀行的業(yè)績(jī)一直保持穩(wěn)定增長(zhǎng)。2020年至2022年，該行分別實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入37.53億元、44.44億元、48.93億元，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)5.48億元、6.82億元、7.92億元。

資產(chǎn)質(zhì)量方面，福建海峽銀行的不良貸款率已經(jīng)連續(xù)6年下降，截至2022年末，該行不良貸款率為1.33%，同比下降0.02個(gè)百分點(diǎn)。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，同期商業(yè)銀行的不良貸款率為1.63%。

福建海峽銀行在2022年報(bào)中表示，過(guò)去三年，該行總體經(jīng)營(yíng)保持較快較好態(tài)勢(shì)，資產(chǎn)規(guī)模實(shí)現(xiàn)平穩(wěn)增長(zhǎng)，效益水平實(shí)現(xiàn)明顯提升，全面完成 2020至2022年發(fā)展規(guī)劃力爭(zhēng)目標(biāo)。下一個(gè)三年將以經(jīng)營(yíng)管理水平精進(jìn)和綜合能力提升為依托，實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展目標(biāo)。

值得注意的是，在資本充足率方面，福建海峽銀行面臨較大的資本補(bǔ)充壓力。截至今年6月末，福建海峽銀行資本充足率、一級(jí)資本充足率、核心一級(jí)資本充足率分別為10.72%、8.78%、8.21%，較年初分別下降0.67個(gè)百分點(diǎn)、0.54個(gè)百分點(diǎn)、0.49個(gè)百分點(diǎn)。

上述中誠(chéng)信國(guó)際的評(píng)級(jí)報(bào)告表示，福建海峽銀行近年來(lái)主要通過(guò)利潤(rùn)留存補(bǔ)充資本，由于資本內(nèi)生能力有限，且業(yè)務(wù)規(guī)模較快增長(zhǎng)持續(xù)消耗資本，未來(lái)資本將面臨補(bǔ)充壓力。

目前，福建海峽銀行正在謀求多種渠道補(bǔ)充資本。7月26日，福建海峽銀行增資擴(kuò)股方案獲監(jiān)管批準(zhǔn)，批復(fù)顯示，該行將定向募集不超過(guò)13.11億股股份。

此外，為進(jìn)一步豐富融資渠道，福建海峽銀行今年4月在福建證監(jiān)局進(jìn)行輔導(dǎo)備案登記，擬申請(qǐng)首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市。

自貢銀行第一大股東生變

今年以來(lái)，除福建海峽銀行外，亦有多家銀行股權(quán)變更獲批，記者注意到，發(fā)生股權(quán)變更的銀行大部分為農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)。不過(guò)，其中也不乏煙臺(tái)銀行、青海銀行、自貢銀行、河北銀行、武漢農(nóng)商銀行、重慶三峽銀行等資產(chǎn)規(guī)模相對(duì)較大的地方中小銀行，從這些銀行的股權(quán)受讓方來(lái)看，大部分都為地方國(guó)資企業(yè)。

6月9日，湖北銀保監(jiān)局批準(zhǔn)了武漢海螺置業(yè)發(fā)展有限公司及其關(guān)聯(lián)方武漢市政和實(shí)業(yè)有限公司、武漢利盛工貿(mào)有限公司轉(zhuǎn)讓持有的武漢農(nóng)商銀行股份，共計(jì)2.87億股。

股權(quán)受讓方武漢光谷金融控股集團(tuán)（下稱“光谷金控”），系武漢東湖新技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)為整合國(guó)有資本金融資源成立的金融控股集團(tuán)，實(shí)控人為武漢東湖新技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)管理委員會(huì)。股權(quán)受讓成功后，光谷金控將持有武漢農(nóng)商銀行5.26%的股份，成為該行第四大股東。

與之相似的還有煙臺(tái)銀行，7月25日，國(guó)豐集團(tuán)獲批受讓恒生銀行持有的煙臺(tái)銀行2億股股份。國(guó)豐集團(tuán)成立于2009年，系煙臺(tái)市第一家國(guó)有資本投資集團(tuán)，實(shí)控人為煙臺(tái)市國(guó)資委。據(jù)媒體報(bào)道，恒生銀行稱目前是一個(gè)合適的時(shí)間，讓煙臺(tái)銀行與地方實(shí)體有更緊密的合作，支持和服務(wù)當(dāng)?shù)貙?shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

這并非恒生銀行首次轉(zhuǎn)讓煙臺(tái)銀行股權(quán)。去年，恒生銀行將其持有的2億股煙臺(tái)銀行股份轉(zhuǎn)讓給煙臺(tái)市財(cái)金發(fā)展投資集團(tuán)，后者原本為該行第五大股東，實(shí)控人系煙臺(tái)市財(cái)政局，股份受讓完成后晉升該行第二大股東。

此外，部分銀行在股權(quán)變更的同時(shí)，第一大股東也發(fā)生變化。7月18日，自貢創(chuàng)新發(fā)展投資集團(tuán)獲批受讓自貢銀行11.88億股股份，受讓后合計(jì)持有自貢銀行54.94%的股份。據(jù)自貢銀行2022年報(bào)，該行第一大股東華西能源工業(yè)股份有限公司持股比例為15.47%，這意味著，股權(quán)變更獲批后，自貢銀行第一大股東也將易主。

7月20日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局青海監(jiān)管局披露了兩則關(guān)于青海銀行股權(quán)變更事項(xiàng)的批復(fù)，同意青海省財(cái)政廳受讓青海省國(guó)有資產(chǎn)投資管理有限公司持有的該行5.04億股股份；同意西寧偉業(yè)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司受讓無(wú)錫偉鑫建材有限公司持有的該行7350萬(wàn)股股份。受讓后，青海省財(cái)政廳將成為青海銀行第一大股東，持股比例19.71%。

薛洪言向記者分析稱，近年來(lái)，受區(qū)域經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和數(shù)字化轉(zhuǎn)型的雙重挑戰(zhàn)影響，中小銀行經(jīng)營(yíng)前景不確定性變大。尤其是經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型較慢區(qū)域的中小銀行，遭遇增速放緩和不良攀升的挑戰(zhàn)，導(dǎo)致部分中小股東的減持意愿強(qiáng)烈，而潛在的買家并不多，由地方國(guó)資接手便成為一種普遍現(xiàn)象。

“地方國(guó)資的接手，可以在相當(dāng)程度上恢復(fù)中小銀行的股權(quán)融資能力，并在業(yè)務(wù)資源上給予銀行更多的支持，另外也增強(qiáng)了銀行服務(wù)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)的能力，是一種雙贏狀態(tài)。”薛洪言表示。

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