江蘇高院發(fā)布全國首個(gè)工作指南

與線下“套路貸”違法犯罪相比，網(wǎng)絡(luò)“套路貸”的欺騙性、誘惑性、隱蔽性更強(qiáng)，社會(huì)危害性更大。11月12日，江蘇高院在全國率先發(fā)布《關(guān)于在掃黑除惡專項(xiàng)斗爭中打擊與防范網(wǎng)絡(luò)“套路貸”虛假訴訟工作指南》，震懾“套路貸”等違法犯罪活動(dòng)，徹底斬?cái)嗖环ǚ肿油ㄟ^虛假訴訟實(shí)現(xiàn)非法利益的通道。

為什么要制定這樣一份《工作指南》?江蘇高院掃黑辦主任、刑一庭庭長劉亞軍介紹，在掃黑除惡專項(xiàng)斗爭中開展非法金融活動(dòng)專項(xiàng)治理工作，從源頭上系統(tǒng)治理“套路貸”違法犯罪，維護(hù)金融安全和社會(huì)秩序，對于通過“打財(cái)斷血”徹底鏟除黑惡勢力經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)具有十分重要的意義。全省法院在“套路貸”虛假訴訟專項(xiàng)治理工作中發(fā)現(xiàn)，不少“套路貸”違法犯罪是依托信息網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)進(jìn)行的。典型的如泰州 “12·17”網(wǎng)絡(luò)“套路貸”案件，受害人數(shù)多達(dá)167萬余人，放貸金額高達(dá)170億余元，非法牟利23億余元，侵害了人民群眾生命財(cái)產(chǎn)安全，破壞了社會(huì)大局和諧穩(wěn)定。

《工作指南》首先明確了網(wǎng)絡(luò)“套路貸”的界定。所謂網(wǎng)絡(luò)“套路貸”，是指行為人利用網(wǎng)絡(luò)金融信息中介(P2P平臺(tái))，或以網(wǎng)站、APP、微信等信息網(wǎng)絡(luò)為違法犯罪工具，通過虛構(gòu)法律關(guān)系、虛增債務(wù)數(shù)額等方式形成虛假債權(quán)，并采用暴力、“軟暴力”威脅或者通過虛假訴訟等各種方式非法討債，以達(dá)到非法占有他人財(cái)物目的的違法犯罪行為。

《工作指南》還對加強(qiáng)對網(wǎng)絡(luò)借貸案件立案、審理、執(zhí)行環(huán)節(jié)的審查力度作了規(guī)定。在審理環(huán)節(jié)，重點(diǎn)審查是否存在非法發(fā)放高利貸行為，尤其是重點(diǎn)審查是否存在“裸貸”、“校園貸”、“714高炮”等非法行為。

《工作指南》明確，對網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)主張超過民間借貸利率上限24%部分利息的，一律不予支持，且網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)收取的利息總額不得超過本金金額;對實(shí)際年利率超過36%，符合非法經(jīng)營罪構(gòu)成要件的，裁定駁回起訴，移送公安機(jī)關(guān)處理。

關(guān)鍵詞： 套路貸