據(jù)統(tǒng)計，截至2019年3月31日，西華縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社(法定代表人姓名：高瑞)2019年第一季度因為各種違法違規(guī)，共計被河南銀保監(jiān)局周口分局(原河南銀監(jiān)局周口分局)通報處罰4次，罰款金額達到280萬元，主要違法違規(guī)事實包括公司治理運轉(zhuǎn)不規(guī)范、違規(guī)辦理同業(yè)業(yè)務、信貸資產(chǎn)風險分類不準確、貸款管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則等多個方面，凸顯西華縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社經(jīng)營管理混亂，違法違規(guī)現(xiàn)象頻繁發(fā)生的現(xiàn)狀。
2019年1月8日，河南銀監(jiān)局周口分局發(fā)布行政處罰信息公開表(周銀監(jiān)罰決字〔2018〕21號)，對西華縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社作出行政處罰，主要違法違規(guī)事實(案由)包括公司治理運轉(zhuǎn)不規(guī)范、違規(guī)辦理同業(yè)業(yè)務、信貸資產(chǎn)風險分類不準確、貸款管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。河南銀監(jiān)局周口分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條，《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第三十五條、第五十五條，《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行公司治理指引的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2013〕34號)第四條、第八條、第十九條、第三十二條、第五十一條、第五十八條，《中國銀監(jiān)會關(guān)于加強商業(yè)銀行股權(quán)質(zhì)押管理的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2013〕43號)第三條，《商業(yè)銀行表外業(yè)務風險管理指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2011〕31號)第十四條、《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務的通知》(銀發(fā)〔2014〕127號)第七條、第九條、第十二條、第十四條，《中國銀行(601988)業(yè)監(jiān)督管理委員會合作金融機構(gòu)監(jiān)管部關(guān)于加強農(nóng)村中小金融機構(gòu)非標準化債權(quán)資產(chǎn)投資業(yè)務監(jiān)管有關(guān)事項的通知》(銀監(jiān)合〔2014〕11號)第二條、第四條，《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強農(nóng)村合作金融機構(gòu)資金業(yè)務監(jiān)管的通知》(銀監(jiān)辦〔2014〕215號)第三條，《中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行理財業(yè)務投資運作有關(guān)問題的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2013〕8號)第四條，《中國銀監(jiān)會關(guān)于進一步加強信用風險管理的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2016〕42號)第一條，《金融企業(yè)財務規(guī)則》(財政部令第42號)第十七條，《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2004〕51號)第六條、第十四條、第十五條、第三十二條、第三十三條、第四十一條第一款，《商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務風險管理指引》(中國銀監(jiān)會令2010年第4號)第十二條，《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務操作風險的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2015〕97號)第七條，《貸款風險分類指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2007〕54號)第十五條，《農(nóng)村合作金融機構(gòu)信貸風險分類指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2006〕23號)第三條第二款、第五款、第六條第二款，《流動資金管理暫行辦法》(中國銀監(jiān)會令2010年第1號)第七條，《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》(中國銀監(jiān)會令2004年第3號)第二十九條，《個人貸款管理暫行辦法》(中國銀監(jiān)會令2010年第2號)第七條、第十三條、第十八條、第二十五條、第四十二條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第三項和第五項，對西華縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社作出合計罰款280萬元的行政處罰決定。
