昨日，在2018年防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會(huì)上，央行銀行條法司副司長(zhǎng)龔雁表示，目前，全國(guó)摸排出的ICO平臺(tái)和比特幣等虛擬貨幣交易場(chǎng)所已基本實(shí)現(xiàn)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)退出。
龔雁還介紹說(shuō)，當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域非法集資有四種新特征需要關(guān)注。
一是專業(yè)化趨勢(shì)明顯。一些不法組織和個(gè)人假借迎合國(guó)家政策，未取得相關(guān)牌照從事互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)，以具體項(xiàng)目和線上投資標(biāo)的等為依托，包裝專業(yè)規(guī)范的合同文本和業(yè)務(wù)流程，手法極具迷惑性，增加了投資者辨別難度。
二是非法集資新型方式層出不窮，新型業(yè)務(wù)不斷冒頭。一些不法分子以代幣發(fā)行融資(ICO)各類虛擬貨幣等“互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新”為幌子進(jìn)行非法集資，噱頭更為新穎、隱蔽性更強(qiáng)。
三是線上宣傳和線下推廣相結(jié)合。一些非法集資平臺(tái)通過(guò)線上大肆宣傳和線下門店推廣的方式發(fā)展人員加入，短期內(nèi)迅速斂財(cái)，由于投資者眾多且分散，一旦平臺(tái)出現(xiàn)問(wèn)題跑路，投資者資金難以追回。
四是“多頭在外”躲避監(jiān)管打擊。一些非法集資涉案人員通過(guò)藏身境外、租用境外服務(wù)器搭建網(wǎng)絡(luò)集資平臺(tái)、將涉案資金非法轉(zhuǎn)移至境外等方式躲避國(guó)內(nèi)監(jiān)管打擊，使得案件偵破難度加大。
下一步，央行將配合司法部推動(dòng)《處置非法集資條例》和《非存款類放貸組織條例》出臺(tái);密切監(jiān)測(cè)民間借貸利率運(yùn)行情況，引導(dǎo)民間借貸利率、用途和借款方式合理化等。
