戴志康自首了。
就在幾天前，戴志康剛發(fā)了“致?lián)曝?cái)寶用戶的公開信”，說(shuō)自己“不會(huì)跑路、失聯(lián)”。他確實(shí)沒(méi)有食言，只不過(guò)是換了一種方式。
作為國(guó)內(nèi)地產(chǎn)界大佬、投資界名人、喜馬拉雅FM投資人，料誰(shuí)也很難想到，如今竟也因涉嫌非法集資陷入P2P泥沼。
已向警方投案自首
9月1日，上海市公安局浦東分局發(fā)布了關(guān)于《證大公司案件偵辦的情況通報(bào)》。通報(bào)顯示，今年8月12日以來(lái)，上海市公安局浦東分局陸續(xù)接到群眾報(bào)案稱上海證大文化創(chuàng)意發(fā)展有限公司(以下簡(jiǎn)稱證大公司)旗下“撈財(cái)寶”平臺(tái)及證大財(cái)富公司涉嫌非法集資，警方遂受理開展調(diào)查。
今年8月29日，證大公司法定代表人戴某康、總經(jīng)理戴某新等人向警方投案自首，并稱在公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程中存在設(shè)立資金池、挪用資金等違法違規(guī)行為，且已無(wú)法兌付。據(jù)此，上海市公安局浦東分局以涉嫌非法吸收公眾存款罪對(duì)證大公司立案?jìng)刹椋瑢?duì)戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事強(qiáng)制措施，查封相關(guān)涉案資產(chǎn)。
警方表示，經(jīng)查，證大公司在未取得國(guó)家相關(guān)金融資質(zhì)許可的情況下，通過(guò)旗下“撈財(cái)寶”線上理財(cái)平臺(tái)(上海證大愛特金融信息服務(wù)有限公司)，“證大財(cái)富”線下理財(cái)門店(上海證大大拇指財(cái)富管理有限公司)向不特定社會(huì)公眾非法吸收存款。案件正在進(jìn)一步偵查中。
曾公開表示不跑路、不失聯(lián)
今年8月12日，上海證大愛特金融信息服務(wù)有限公司所運(yùn)營(yíng)的金融平臺(tái)撈財(cái)寶宣布停止新增業(yè)務(wù)，擬良性退出。該平臺(tái)由證大公司控股。
當(dāng)時(shí)，撈財(cái)寶官網(wǎng)也曾發(fā)布公告表示：“因撈財(cái)寶存管合作方華瑞銀行自身業(yè)務(wù)調(diào)整，華瑞銀行單方面決定在8月13日起終止存管合作。”
但華瑞銀行于8月13日發(fā)布的公告卻給出了與撈財(cái)寶不一樣的說(shuō)法。華瑞銀行公告：“未對(duì)尚在存管服務(wù)協(xié)議存續(xù)期內(nèi)、雙方未就終止合作達(dá)成一致意見的網(wǎng)貸平臺(tái)單方面關(guān)閉或停止存管系統(tǒng)的功能。”此外，華瑞銀行還表示，對(duì)存管服務(wù)協(xié)議到期的網(wǎng)貸平臺(tái)，存管協(xié)議終止不影響其存量用戶還款、提現(xiàn)。而對(duì)于有良性退出計(jì)劃的網(wǎng)貸平臺(tái)，華瑞銀行將依照相關(guān)法規(guī)，以充分保證投資者權(quán)益為基本原則，全力協(xié)助網(wǎng)貸平臺(tái)穩(wěn)妥處置相關(guān)事宜。
啟信寶資料顯示，證大公司對(duì)上海證大愛特金融信息服務(wù)有限公司(撈財(cái)寶平臺(tái))的持股比例達(dá)到83%，對(duì)上海證大金融信息服務(wù)有限公司的持股比例達(dá)到65%。上海證大金融信息服務(wù)有限公司持有上海證大大拇指財(cái)富管理有限公司(證大財(cái)富)90%的股份。
所謂的“停止新增業(yè)務(wù)，擬良性退出”、存管銀行終止合作等消息一出，撈財(cái)寶平臺(tái)的危機(jī)四起，也禍及了戴志康自身。
戴志康曾對(duì)撈財(cái)寶用戶兩發(fā)公開信，說(shuō)明平臺(tái)的相關(guān)情況。
8月14日發(fā)布的第一封公開信中，戴志康表示：“對(duì)于近期大家對(duì)平臺(tái)和行業(yè)產(chǎn)生的擔(dān)憂，我深感遺憾和歉意，也萬(wàn)分理解。”他提到，在這個(gè)平臺(tái)上，員工付出了汗水、心血、青春，是基于對(duì)這份事業(yè)的熱愛，對(duì)這份理想的執(zhí)著。“過(guò)往我們一直在努力，未來(lái)仍有信心繼續(xù)做好。因?yàn)槠脚_(tái)還在，證大還在，我還在。”
最后他還強(qiáng)調(diào)“我們有能力實(shí)現(xiàn)平臺(tái)的良性退出”。
到了8月26日的第二封公開信中，話風(fēng)開始有所轉(zhuǎn)變。戴志康開始明確表示不甩鍋、不跑路、不失聯(lián)，接下來(lái)工作的重心會(huì)放在債權(quán)資產(chǎn)的還款管理、催收上，但資產(chǎn)處置、回收也需要一定的時(shí)間。戴志康還在信中強(qiáng)調(diào)，雖然停止了網(wǎng)貸新增業(yè)務(wù)，但平臺(tái)的存量債權(quán)資產(chǎn)，一定會(huì)管理到底，也有能力有信心可以管到底。
然而，從警方的通報(bào)內(nèi)容來(lái)看，剛說(shuō)完不跑路、不失聯(lián)的戴志康，三天后的8月29日選擇了向警方投案自首。
曾涉足房地產(chǎn)
根據(jù)官網(wǎng)介紹，撈財(cái)寶是由上海證大愛特金融信息服務(wù)有限公司運(yùn)營(yíng)的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介服務(wù)平臺(tái)，公司成立于2014年1月，總部位于上海，股東為證大集團(tuán)(上海證大文化創(chuàng)意發(fā)展有限公司)，截至2019年7月，平臺(tái)借貸余額近50億元，出借人數(shù)超2.8萬(wàn)人。
至于股東上海證大集團(tuán)，創(chuàng)立于1992年的證大最初是作為中國(guó)第一只公募基金——海南富島基金的管理公司而建立，此后發(fā)展為先后涉足地產(chǎn)、互聯(lián)網(wǎng)、文化藝術(shù)的綜合投資產(chǎn)業(yè)集團(tuán)，打造了九間堂別墅、證大喜瑪拉雅中心、證大大拇指廣場(chǎng)等經(jīng)典地產(chǎn)項(xiàng)目，孵化投資了中國(guó)最大音頻分享平臺(tái)、用戶5億估值240億元的喜馬拉雅FM。
每一個(gè)“大佬”的倒下，背后都有無(wú)數(shù)的傳奇故事。
公開信息顯示，曾經(jīng)風(fēng)光無(wú)限的證大集團(tuán)創(chuàng)始人、董事長(zhǎng)戴志康1964年出生于江蘇海門，本科畢業(yè)于中國(guó)人民大學(xué)國(guó)際金融專業(yè)，1987年畢業(yè)于中國(guó)人民銀行總行研究生部。1987年進(jìn)入中信銀行總行，擔(dān)任行長(zhǎng)辦公室秘書;1988年擔(dān)任德國(guó)德累斯頓銀行北京代表處中方代表;1990年擔(dān)任海南證券公司部門經(jīng)理;1992年組建中國(guó)第一家公募基金公司——富島基金公司，出任總經(jīng)理。此后，創(chuàng)建上海證大并任董事長(zhǎng)至今。
早年間，戴志康在股市賺到了人生第一桶金。富島基金的成功募資讓他在金融投資界聲名鵲起。1995年，“327國(guó)債事件”讓他賺到了幾百萬(wàn)。與此同時(shí)，在A股市場(chǎng)低迷之際投資股市，尤其是在“蘇常柴”和“四川長(zhǎng)虹”等股票上的大量投資讓他收獲頗豐。
在這之后，戴志康的證大系開始涉足房地產(chǎn)，開發(fā)了多個(gè)知名地產(chǎn)項(xiàng)目，包括證大大拇指廣場(chǎng)、證大五道口廣場(chǎng)、證大喜馬拉雅中心和九間堂等。股票投資和地產(chǎn)業(yè)務(wù)也給戴志康帶來(lái)了巨大財(cái)富，他本人也曾登上過(guò)富豪榜。2004年，戴志康在胡潤(rùn)百富榜中排名57，身家17億元;2007年，戴志康排在第65位，身家100億元。
戴志康本人也對(duì)文化藝術(shù)情有獨(dú)鐘。撈財(cái)寶的吉象LOGO源于2010年，在一次明星慈善夜上，證大集團(tuán)董事長(zhǎng)戴志康以1000萬(wàn)元標(biāo)王價(jià)格拍下一幅曾梵志“太平有象”油畫。
2007年，戴志康引以為傲的證大喜馬拉雅中心動(dòng)工，該項(xiàng)目融入了酒店、美術(shù)館、舞臺(tái)和商場(chǎng)。然而，項(xiàng)目耗資巨大、占用了30億元資金，商業(yè)回報(bào)卻不甚樂(lè)觀。
2010年，戴志康以92億元天價(jià)拿下外灘地王，以期打一場(chǎng)“翻身仗”，可惜天不遂人意。證大集團(tuán)自身資金不足，難以撐起如此大的項(xiàng)目，最終只能將項(xiàng)目轉(zhuǎn)手。
到2015年，證大開始剝離地產(chǎn)業(yè)務(wù)。2015年2月，上海證大(00755，HK)公告，戴志康將其和女兒戴陌草持有的上海證大房地產(chǎn)有限公司42%股份，以總價(jià)12.507億港元折價(jià)出售給中國(guó)東方資產(chǎn)管理公司，相當(dāng)于每股售價(jià)0.2港元，比起每股約0.446港元的凈資產(chǎn)，打了個(gè)對(duì)折。
之后，折戟地產(chǎn)業(yè)務(wù)的戴志康的證大開始將重心再次轉(zhuǎn)向金融。因此，撈財(cái)寶等證大集團(tuán)旗下的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)開始迅速做大。戴志康也曾投資了知名項(xiàng)目喜馬拉雅FM。2018年5月，他在出席一次活動(dòng)時(shí)表示，喜馬拉雅FM今年估值已經(jīng)達(dá)到200億元，明年希望能夠在A股上市。
而對(duì)于做P2P、搞互聯(lián)網(wǎng)金融，戴志康曾說(shuō)“微金融是最好的行業(yè)”。他曾表示，從根本上說(shuō)，金融體系里所有發(fā)展方向，他最看好P2P。只是不知道，如今已經(jīng)投案自首的他，現(xiàn)在會(huì)如何評(píng)價(jià)。
