前段時間分享了固收+的概念,這個概念很火是因為貨幣基金收益率太低,大家都在尋找收益率更高、安全穩健的產品;這樣的產品必然是稀缺的,但也還是有一些,今天說幾款。
具體來說,可以是偏股平衡型基金、偏債混合基金、二級債基、量化對沖基金,我各列一只產品供參考。
1、廣發穩健增長(270002)
廣發基金的王牌產品之一,基金經理是傅有興,廣發內部的大拿,這個基金的特色就是“穩健”,在上漲時能跟上,下跌時能跑贏就是它的厲害之處。
收益方面,自2004年成立以來,累積收益率超過11倍,傅有興2016年獨立管理以來的收益率為74.85%,在同類基金里排名前列,獲得過金牛獎、晨星獎、給機構的五星評級等。
和其他同類基金比起來,這只基金最大特色是控制回撤的能力,比如2016年熊市時獲得了0.24%的漲幅,2018年熊市漲幅-7.86%,均大幅跑贏同期的指數。
良好的回撤控制能力是基于出色的資產配置能力,該基金基于對宏觀經濟、政策及證券市場的現狀和發展趨勢的深入分析研究,以穩健投資的原則在股票、債券、現金之間進行資產配置,股票投資上限為65%,下限為30%。目前的倉位是股票50%左右,債券35%。
買主動管理型基金就是買基金經理,傅有興有何絕招呢?他的投資風格偏向大盤成長,持倉較為分散。權益資產方面,主要集中于長期成長空間大、有較強護城河、中長期盈利能力比較強的細分行業龍頭;對估值的安全邊際較為關注,當個股的估值處于歷史高位時,傾向于減持。
債券方面,以利率債為主,重倉債券為國開、農發等金融債為主。
2、廣發趨勢優選(000215)
這是一只偏債混合基金,但是它的股票倉位常年在15%以下,債券配置比例在70%以上,可以看作一只二級債基,主配債券的優勢很明顯,就是波動小,歷史最大回撤4.91%;而且每年都賺錢,年化收益還不低。
基金經理譚昌杰的資產配置能力較強,自2015年以來的年化收益超9%,這只基金以高資質的中短債為底倉,擇機配置風險資產增厚組合收益。通過控制高風險資產的比例,同時及時對高波動個股和個券止損來控制回撤。
這類產品就是最近很火的固收+,追求絕對收益,注重回撤控制,廣發趨勢優選是其中一個不錯的代表。
3、新華增盈回報(000973)
同上面一樣,不過這只是二級債基,同樣是每年收益都為正,最大回撤3%左右,可以說相當穩健了,在同類型基金里名列前茅。
基金經理姚秋擅長資產配置,選股選債有一套;同我喜歡的易方達系列債基比較,這只基金更加厲害。
4、海富通量化對沖(519062)
要提到量化對沖,最出名的就是這只基金了,很多人推薦。同其他固收+基金一樣,每年的收益都為正,回撤還小。
這只基金利用股指期貨與股票現貨組合之間進行對沖,并通過量化模型,構建市場中性阿爾法股票組合,同時采用安全有效的風險監控,在降低套利風險的同時,為投資者獲取超額穩定的收益。
簡單說就是追求絕對收益,用股指期貨對沖,剝離市場系統性風險。今年這只基金成為固收+系列組合的必備基金了。
風險提示:本文所提到的投資標的均僅代表個人的意見,不作推薦,據此買賣,風險自負。
關鍵詞: 最穩漲的基金